5.1 Grunnreglene for risikostyring
Ingen trader har rett hver gang. De som lykkes, sørger for at tapene er små og gevinstene større. Det kalles risikostyring, og det handler om tre verktøy.
1. Risiko per handel
Bestem hvor stor andel av kontoen du er villig til å tape på én handel. En vanlig regel er 1 %.
| Kontoverdi | 1 % risiko | 2 % risiko |
|---|---|---|
| 10 000 kr | 100 kr | 200 kr |
| 50 000 kr | 500 kr | 1 000 kr |
| 100 000 kr | 1 000 kr | 2 000 kr |
Med 1 % risiko må du tape 10 handler på rad for å miste rundt 10 % av kontoen. Det overlever du. Med 10 % risiko per handel kan du miste halve kontoen på en dårlig uke.
2. Posisjonsstørrelse
Når du vet hvor mye du vil risikere og hvor stop loss skal ligge, kan du regne ut riktig posisjonsstørrelse:
Posisjonsstørrelse = beløp du vil risikere ÷ (avstand til stop loss × verdi per poeng)
Posisjonsstørrelse på en indeks
Konto: 50 000 kr. Risiko: 1 % = 500 kr. Du vil kjøpe DAX og sette stop loss 50 poeng unna. Hvert poeng per kontrakt er verdt 1 euro ≈ 11,50 kr. 500 ÷ (50 × 11,50) = 0,87 kontrakter → rund ned til 0,8.
3. Risk/reward
Risk/reward sammenligner hva du risikerer med hva du kan tjene. Risikerer du 500 kr for å tjene 1 000 kr, er forholdet 1:2.
Det gir en viktig fordel: med 1:2 trenger du bare å ha rett i litt over en tredjedel av handlene for å gå i null.
| Risk/reward | Treffprosent for å gå i null |
|---|---|
| 1:1 | 50 % |
| 1:2 | 33 % |
| 1:3 | 25 % |
Tre spørsmål før hver handel
1) Hvor tar jeg tapet? 2) Hvor mye taper jeg da i kroner? 3) Er mulig gevinst minst dobbelt så stor? Er svaret nei på det siste, er handelen ofte ikke verdt å ta.
Kurs 3 og senere kurs bygger videre på dette med money management, tradingplan og tradingjournal.
Kort oppsummert
- Risiker maks 1–2 % av kontoen per handel.
- Regn ut posisjonsstørrelsen fra risikobeløp og avstand til stop loss.
- Med risk/reward på 1:2 holder det å ha rett i en tredjedel av handlene.
65% av ikke-profesjonelle taper penger når de handler CFDer med denne leverandøren.